資産公開

私の投資結果報告【2021年8月】

資産公開2021.08
みっちー

2021年8月2日現在のデータを元に、私の投資結果をまとめました。

投資を始めるきっかけや、投資初心者で悩んでいる人の参考になれば幸いです。

さっそくですが、全体の運用結果から見ていきます。

元本評価額(総資産)損益
投資信託24,000円32,050円+8,050円
米国ETF(上場投資信託)131,181円152,445円+21,264円
日本個別株94,136円107,205円+13,069円
買付余力42,811円
合計249,317円334,511円42,383円

先月との総資産を比較すると+10,969円。

毎月の積立分と同額程度なので、大きな変動はありませんでした。


資産及び各投資先ごとの資産推移は次のとおりです。

年間の配当予定額は9,462円で、内訳は次のとおりです。(受け取れる金額で税引前)

日本株:4,429円

米国ETF:5,033円(分配金は45.92ドル。1ドル=109.62円で計算)

みっちー

TwitterなどのSNSを見ていると、株価などの変動に一喜一憂する声を見かけるようになった気がします。

今のところ私の損益はプラスで推移していますし、もし下落局面になっても淡々と積立を継続していきたいと思います。

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投資信託の詳細

私が投資信託で購入している銘柄は2種類で、「eMAXIS Slime米国株(S&P500)」と「eMAXIS Slime新興国株式インデックス」になります。

楽天証券で積立購入を設定しており、楽天ポイント投資(1ポイント利用)とクレジットカード決済で楽天ポイントをしっかりと獲得しています。

みっちー

楽天証券の投資信託で楽天ポイントを貯める仕組みは、別の記事で解説しています。

興味のある方は、参考にしてみてください!

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ETFの詳細の詳細

私が購入しているETFは米国ETFで、銘柄は次のものになります。

  • SPYD(SPDRポートフォリオS&P 500高配当株式ETF)
  • AGG(iシェアーズ コア 米国総合債券市場 ETF)
  • VYM(バンガード 米国高配当株式ETF)

みっちー

VYMの割合をちょっとずつ増やしている最中ですが、全体の20%くらいを占めるくらいになりました。

40%まではまだまだなので、継続して積立投資を続けていきます。

ETFについてはSBI証券のNISA口座で購入をしています。

資産全体のバランスを見て毎月の購入銘柄選びをしていますが、ある程度同じ銘柄を購入し続ける場合は、積立設定も利用しています。

みっちー

ETFの積立設定が可能な証券口座は、SBI証券だけです。

SBI証券を利用することで、毎月のお金の管理が全て自動化できる設定を作ることができます。

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日本個別株の詳細

日本個別株については、【SBIネオモバイル証券】で購入をしています。

SBIネオモバイル証券では1株からの購入が可能なため、少額でも個別株投資が始められます。


少額であれば複数銘柄も無理なく購入できるため、分散投資が可能になるという重要なメリットもあります。

みっちー

日本個別株は高配当の銘柄を中心に購入しています。

購入時は銘柄とセクター分散を念頭に、配当金に対する構成比率を調整するように心がけています。

保有銘柄は27銘柄、構成比率は次のとおりです。

保有銘柄のセクター比率は次のとおりです。

みっちー

7月は新たな買い増しはありませんでした。

日経平均が落ちてはきているので、8月は様子を見て買い増しを検討したいと思います。

投資信託やETFに比べると、個別株への投資は銘柄選びがあるので難易度が上がります。

しかしSBIネオモバイル証券を使えば少額投資が可能なので、失敗してもダメージは小さくて済みます。


投資スキルを上げるためにも、少額からの個別株投資は挑戦してみる価値ありです。

みっちー

配当金はキャッシュフローの強化には適した投資ですし、難易度が高いからこそ投資の知識も身についていきます。

銘柄選定は難しいですが、SBIネオモバイル証券自体は初心者でも簡単に扱える、とても分かりやすい証券口座になっています。

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アセットアロケーション・ポートフォリオ分析

最後に私が目指すポートフォリオとの比較、利回りと配当金の確認をしていきます。

私が目指しているポートフォリオは、次のような銘柄・割合になります。

目指しているポートフォリオ
  • 米国株式(S&P500):15%
  • 新興国株式:5%
  • SPYD:20%
  • VYM:40%
  • AGG:10%
  • 日本個別株(高配当銘柄):10%

次に現在のポートフォリオを確認していきます。

現在のポートフォリオ
  • 米国株式(S&P500):10.7%
  • 新興国株式:0.3%
  • SPYD:19.3%
  • VYM:19.8%
  • AGG:13.1%
  • 日本個別株(高配当銘柄):36.8%

みっちー

達成までは遠いですが、着々と近付いているので頑張ります。

次に利回りと配当金についての確認です。(税引前の金額)

セミリタイアしたら資産からの所得は?
  • 米国株式(S&P500):1,244円
  • 新興国株式:38円
  • SPYD:2,715円(7.05%)
  • VYM:1,602円(2.88%)
  • AGG:716円(1.93%)
  • 日本個別株(高配当銘柄):4,429円(4.7%)

みっちー

セミリタイアを想定した資産からの合計収入は、現時点で10,744円になりました。

今後の方針

直近の目標は入金力強化のため、副業収入と生活費の見直しに取り組みたいと思います。

資金に余力がありそうであれば、スポット購入も検討中です。

みっちー

以上が私の資産運用結果と考察になります。

投資に興味を持った方は、ぜひ未来の自分のためにチャレンジしてみてください!

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ここで紹介した銘柄などは私が実際に購入したもので、特定の銘柄を推奨するものではありません。

投資を行う際はそれに関わるリスクを十分に考慮して、自己判断・自己責任の上で行ってください。

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