2021年7月2日現在のデータを元に、私の投資結果をまとめました。
投資を始めるきっかけや、投資初心者で悩んでいる人の参考になれば幸いです。
さっそくですが、全体の運用結果から見ていきます。
| 元本 | 評価額（総資産） | 損益 | |
| 投資信託 | 22,500円 | 30,184円 | +7,684円 |
| 米国ETF（上場投資信託） | 119,501円 | 144,340円 | +24,839円 |
| 日本個別株 | 94,050円 | 106,700円 | +12,650円 |
| 買付余力 | 42,318円 | ||
| 合計 | 236,051円 | 323,542円 | +45,173円 |
先月と比較すると、損益の合計は多少減りました。
それでも積立購入した分は着実に増えているので、総資産はプラス11,012円でした。
資産及び各投資先ごとの資産推移は次のとおりです。
年間の配当予定額は9,244円で、内訳は次のとおりです。（受け取れる金額で税引前）
日本株：4,421円
米国ETF：4,823円（分配金は43.19ドル。1ドル＝111.66円で計算）
先月に設定した新興国株式インデックスの購入も始まったので、自分のポートフォリオに近付いてきました。
今後もコツコツ積立を継続していきたいと思います。
投資信託の詳細
私が投資信託で購入している銘柄は２種類で、「eMAXIS Slime米国株（S&P500）」と「eMAXIS Slime新興国株式インデックス」になります。
楽天証券で積立購入を設定しており、楽天ポイント投資（１ポイント利用）とクレジットカード決済で楽天ポイントをしっかりと獲得しています。
楽天証券の投資信託で楽天ポイントを貯める仕組みは、別の記事で解説しています。
興味のある方は、参考にしてみてください！
ETFの詳細の詳細
私が購入しているETFは米国ETFで、銘柄は次のものになります。
- SPYD（SPDRポートフォリオS&P 500高配当株式ETF）
- AGG（iシェアーズ コア 米国総合債券市場 ETF）
- VYM（バンガード 米国高配当株式ETF）
VYMは定期積立を設定していますが、とりあえず資産全体の40％がVYMになるまで継続していきます。
ETFについてはSBI証券のNISA口座で購入をしています。
資産全体のバランスを見て毎月の購入銘柄選びをしていますが、ある程度同じ銘柄を購入し続ける場合は、積立設定も利用しています。
ETFの積立設定が可能な証券口座は、SBI証券だけです。
SBI証券を利用することで、毎月のお金の管理が全て自動化できる設定を作ることができます。
日本個別株の詳細
日本個別株については、【SBIネオモバイル証券】で購入をしています。
SBIネオモバイル証券では１株からの購入が可能なため、少額でも個別株投資が始められます。
少額であれば複数銘柄も無理なく購入できるため、分散投資が可能になるという重要なメリットもあります。
日本個別株は高配当の銘柄を中心に購入しています。
購入時は銘柄とセクター分散を念頭に、配当金に対する構成比率を調整するように心がけています。
保有銘柄は27銘柄、構成比率は次のとおりです。
保有銘柄のセクター比率は次のとおりです。
６月は２銘柄を購入しました。
１つは買い増しで、もう1つは新規銘柄でした。
投資信託やETFに比べると、個別株への投資は銘柄選びがあるので難易度が上がります。
しかしSBIネオモバイル証券を使えば少額投資が可能なので、失敗してもダメージは小さくて済みます。
投資スキルを上げるためにも、少額からの個別株投資は挑戦してみる価値ありです。
配当金はキャッシュフローの強化には適した投資ですし、難易度が高いからこそ投資の知識も身についていきます。
銘柄選定は難しいですが、SBIネオモバイル証券自体は初心者でも簡単に扱える、とても分かりやすい証券口座になっています。
アセットアロケーション・ポートフォリオ分析
最後に私が目指すポートフォリオとの比較、利回りと配当金の確認をしていきます。
私が目指しているポートフォリオは、次のような銘柄・割合になります。
- 米国株式（S＆P500）：15％
- 新興国株式：5％
- SPYD：20％
- VYM：40％
- AGG：10％
- 日本個別株（高配当銘柄）：10％
次に現在のポートフォリオを確認していきます。
- 米国株式（S＆P500）：10.6％
- 新興国株式：0.2％
- SPYD：20.9％
- VYM：16.7％
- AGG：13.7％
- 日本個別株（高配当銘柄）：37.9％
今月で銘柄の調整は終わりました。
今後は比率調整になりますが、まずはVYMを購入してVYM比率を40％くらいにする予定です。
次に利回りと配当金についての確認です。（税引前の金額）
- 米国株式（S＆P500）：1,187円
- 新興国株式：20円
- SPYD：2,766円（7.18％）
- VYM：1,306円（2.97％）
- AGG：752円（1.95％）
- 日本個別株（高配当銘柄）：4,421円（4.7％）
現時点での資産からの合計収入は、10,451円になりました。
もう少しで毎月1,000円の不労所得が達成できそうです！
今後の方針
直近の目標は入金力強化のため、副業収入と生活費の見直しに取り組みたいと思います。
資金に余力がありそうであれば、スポット購入も検討中です。
以上が私の資産運用結果と考察になります。
投資に興味を持った方は、ぜひ未来の自分のためにチャレンジしてみてください！
