資産公開

私の投資結果報告【2021年7月】

2021.7資産公開
みっちー

2021年7月2日現在のデータを元に、私の投資結果をまとめました。

投資を始めるきっかけや、投資初心者で悩んでいる人の参考になれば幸いです。

さっそくですが、全体の運用結果から見ていきます。

 元本評価額(総資産)損益
投資信託22,500円30,184円+7,684円
米国ETF(上場投資信託)119,501円144,340円+24,839円
日本個別株94,050円106,700円+12,650円
買付余力 42,318円 
合計236,051円323,542円+45,173円

先月と比較すると、損益の合計は多少減りました。

それでも積立購入した分は着実に増えているので、総資産はプラス11,012円でした。

資産及び各投資先ごとの資産推移は次のとおりです。

年間の配当予定額は9,244円で、内訳は次のとおりです。(受け取れる金額で税引前)

日本株:4,421円

米国ETF:4,823円(分配金は43.19ドル。1ドル=111.66円で計算)

みっちー

先月に設定した新興国株式インデックスの購入も始まったので、自分のポートフォリオに近付いてきました。

今後もコツコツ積立を継続していきたいと思います。

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投資信託の詳細

私が投資信託で購入している銘柄は2種類で、「eMAXIS Slime米国株(S&P500)」と「eMAXIS Slime新興国株式インデックス」になります。

楽天証券で積立購入を設定しており、楽天ポイント投資(1ポイント利用)とクレジットカード決済で楽天ポイントをしっかりと獲得しています。

みっちー

楽天証券の投資信託で楽天ポイントを貯める仕組みは、別の記事で解説しています。

興味のある方は、参考にしてみてください!

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ETFの詳細の詳細

私が購入しているETFは米国ETFで、銘柄は次のものになります。

  • SPYD(SPDRポートフォリオS&P 500高配当株式ETF)
  • AGG(iシェアーズ コア 米国総合債券市場 ETF)
  • VYM(バンガード 米国高配当株式ETF)

みっちー

VYMは定期積立を設定していますが、とりあえず資産全体の40%がVYMになるまで継続していきます。

ETFについてはSBI証券のNISA口座で購入をしています。

資産全体のバランスを見て毎月の購入銘柄選びをしていますが、ある程度同じ銘柄を購入し続ける場合は、積立設定も利用しています。

みっちー

ETFの積立設定が可能な証券口座は、SBI証券だけです。

SBI証券を利用することで、毎月のお金の管理が全て自動化できる設定を作ることができます。

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日本個別株の詳細

日本個別株については、【SBIネオモバイル証券】で購入をしています。

SBIネオモバイル証券では1株からの購入が可能なため、少額でも個別株投資が始められます。


少額であれば複数銘柄も無理なく購入できるため、分散投資が可能になるという重要なメリットもあります。

みっちー

日本個別株は高配当の銘柄を中心に購入しています。

購入時は銘柄とセクター分散を念頭に、配当金に対する構成比率を調整するように心がけています。

保有銘柄は27銘柄、構成比率は次のとおりです。

保有銘柄のセクター比率は次のとおりです。

みっちー

6月は2銘柄を購入しました。

1つは買い増しで、もう1つは新規銘柄でした。

投資信託やETFに比べると、個別株への投資は銘柄選びがあるので難易度が上がります。

しかしSBIネオモバイル証券を使えば少額投資が可能なので、失敗してもダメージは小さくて済みます。


投資スキルを上げるためにも、少額からの個別株投資は挑戦してみる価値ありです。

みっちー

配当金はキャッシュフローの強化には適した投資ですし、難易度が高いからこそ投資の知識も身についていきます。

銘柄選定は難しいですが、SBIネオモバイル証券自体は初心者でも簡単に扱える、とても分かりやすい証券口座になっています。

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アセットアロケーション・ポートフォリオ分析

最後に私が目指すポートフォリオとの比較、利回りと配当金の確認をしていきます。

私が目指しているポートフォリオは、次のような銘柄・割合になります。

目指しているポートフォリオ
  • 米国株式(S&P500):15%
  • 新興国株式:5%
  • SPYD:20%
  • VYM:40%
  • AGG:10%
  • 日本個別株(高配当銘柄):10%

次に現在のポートフォリオを確認していきます。

現在のポートフォリオ
  • 米国株式(S&P500):10.6%
  • 新興国株式:0.2%
  • SPYD:20.9%
  • VYM:16.7%
  • AGG:13.7%
  • 日本個別株(高配当銘柄):37.9%

みっちー

今月で銘柄の調整は終わりました。

今後は比率調整になりますが、まずはVYMを購入してVYM比率を40%くらいにする予定です。

次に利回りと配当金についての確認です。(税引前の金額)

セミリタイアしたら資産からの所得は?
  • 米国株式(S&P500):1,187円
  • 新興国株式:20円
  • SPYD:2,766円(7.18%)
  • VYM:1,306円(2.97%)
  • AGG:752円(1.95%)
  • 日本個別株(高配当銘柄):4,421円(4.7%)

みっちー

現時点での資産からの合計収入は、10,451円になりました。

もう少しで毎月1,000円の不労所得が達成できそうです!

今後の方針

直近の目標は入金力強化のため、副業収入と生活費の見直しに取り組みたいと思います。

資金に余力がありそうであれば、スポット購入も検討中です。

みっちー

以上が私の資産運用結果と考察になります。

投資に興味を持った方は、ぜひ未来の自分のためにチャレンジしてみてください!

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ここで紹介した銘柄などは私が実際に購入したもので、特定の銘柄を推奨するものではありません。

投資を行う際はそれに関わるリスクを十分に考慮して、自己判断・自己責任の上で行ってください。

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