資産公開

私の投資結果報告【2021年5月】

資産公開 2021.5
みっちー

2021年4月30日現在のデータを元に、私の投資結果をまとめました。

投資を始めるきっかけや、投資初心者で悩んでいる人の参考になれば幸いです。

さっそくですが、全体の運用結果から見ていきます。

 元本評価額損益
投資信託20,000円26,467円+6,467円
米国ETF(上場投資信託)114,025円137,674円+23,649円
日本個別株87,801円97,316円+9,514円
買付余力 25,784円 
合計221,826円287,241円+39,630円

先月と比較すると、損益の合計が少し減少しました。

具体的には保有している日本株の評価額が下がり、全体でみると先月とほぼ変わりませんでした。

資産及び各投資先ごとの資産推移は次のとおりです。

年間の配当予定額は8,855円で、内訳は次のとおりです。(受け取れる金額)

日本株:4,012円

米国ETF:4,843円(分配金は44.49ドル。1ドル=108.86円で計算)

みっちー

4月に私の目指すポートフォリオが決まりました。

今後はバランスを調整しながら、自分のポートフォリオを完成させていきます。

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投資信託の詳細

私が投資信託で購入している銘柄は、「eMAXIS Slime米国株(S&P500)」のみです。

楽天証券で積立購入を設定しており、楽天ポイント投資(1ポイント利用)とクレジットカード決済で楽天ポイントをしっかりと獲得しています。

みっちー

楽天証券の投資信託で楽天ポイントを貯める仕組みは、別の記事で解説しています。

興味のある方は、参考にしてみてください!

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ETFの詳細の詳細

私が購入しているETFは米国ETFで、銘柄は次のものになります。

  • SPYD(SPDRポートフォリオS&P 500高配当株式ETF)
  • AGG(iシェアーズ コア 米国総合債券市場 ETF)
  • HDV(iシェアーズ コア 米国高配当株 ETF)
  • VYM(バンガード 米国高配当株式ETF)

みっちー

VYMは定期積立を設定していますが、とりあえず資産全体の40%がVYMになるまで継続していきます。

ETFについてはSBI証券のNISA口座で購入をしています。

資産全体のバランスを見て毎月の購入銘柄選びをしていますが、ある程度同じ銘柄を購入し続ける場合は、積立設定も利用しています。

みっちー

ETFの積立設定が唯一可能な証券口座は、SBI証券になります。

毎月ある程度の金額分を購入するなら、SBI証券の積立購入は簡単でオススメです。

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日本個別株の詳細

日本個別株については、【SBIネオモバイル証券】で購入をしています。

SBIネオモバイル証券では1株からの購入が可能なため、少額でも個別株投資が始められます。


少額であれば複数銘柄も無理なく購入できるため、分散投資が可能になるという重要なメリットもあります。

みっちー

日本個別株は高配当の銘柄を中心に購入しています。

購入時は銘柄とセクター分散を念頭に、配当金に対する構成比率を調整するように心がけています。

保有銘柄は26銘柄、構成比率は次のとおりです。

保有銘柄のセクター比率は次のとおりです。

みっちー

4月は2銘柄を買い増ししました。

現在は日本株へ投資が最も多いため、毎月の購入金額をさらに抑えたいと思います。

投資信託やETFに比べると、個別株への投資は銘柄選びがあるので難易度が上がります。

しかしSBIネオモバイル証券を使えば少額投資が可能なので、失敗してもダメージは小さくて済みます。


投資スキルを上げるためにも、少額からの個別株投資は挑戦してみる価値ありです。

みっちー

配当金はキャッシュフローの強化には適した投資ですし、難易度が高いからこそ投資の知識も身についていきます。

銘柄選定は難しいですが、SBIネオモバイル証券自体は初心者でも簡単に扱える、とても分かりやすい証券口座になっています。

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アセットアロケーション・ポートフォリオ分析

最後に私が目指すポートフォリオとの比較、利回りと配当金の確認をしていきます。

私が目指しているポートフォリオは、次のような銘柄・割合になります。

目指しているポートフォリオ
  • 米国株式(S&P500):15%
  • 新興国株式:5%
  • SPYD:20%
  • VYM:40%
  • AGG:10%
  • 日本個別株(高配当銘柄):10%

次に現在のポートフォリオを確認していきます。

現在のポートフォリオ
  • 米国株式(S&P500):10.1%
  • 新興国株式:0%
  • SPYD:21.8%
  • VYM:8.6%
  • AGG:14.3%
  • 日本個別株(高配当銘柄):37.2%
  • HDV:8.0%

みっちー

今は新興国株式への割合が0%ですが、5月からは新たに購入していく予定でいます。

HDVは目指すポートフォリオには無い銘柄になるので、今後売却を考えています。

次に利回りと配当金についての確認です。

セミリタイアしたら資産からの所得は?
  • 米国株式(S&P500):1,059円
  • 新興国株式:0円
  • SPYD:2,649円(6.88%)
  • VYM:655円(2.9%)
  • AGG:769円(2.07%)
  • 日本個別株(高配当銘柄):4,013円(4.57%)
  • HDV:770円(3.79%)

みっちー

現時点での資産からの合計収入は、9,914円になりました。

今後の方針

ポートフォリオはまだまだ未完成なので、今後は目標の割合に近付いていけるように調整を進めます。

投資手法、投資割合、配当金額など、自分自身に合っているかどうかも確認していきたいと思います。


直近の目標としては入金力を上げることを優先に考え、倹約と収入アップ(副業)を頑張ります。

みっちー

以上が私の資産運用結果と考察になります。

投資に興味を持った方は、ぜひ未来の自分のためにチャレンジしてみてください!

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ここで紹介した銘柄などは私が実際に購入したもので、特定の銘柄を推奨するものではありません。

投資を行う際はそれに関わるリスクを十分に考慮して、自己判断・自己責任の上で行ってください。

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