資産公開

私の投資結果報告【2021年4月】

2021.4 試算公開
みっちー

2021年4月1日現在のデータを元に、私の投資結果をまとめました。

投資を始めるきっかけや、投資初心者で悩んでいる人の参考になれば幸いです。

さっそくですが、全体の運用結果から見ていきます。

 元本評価額損益
投資信託19,000円24,282円+5,282円
米国ETF(上場投資信託)102,793円125,383円+22,590円
日本個別株82,850円95,806円+12,956円
買付余力 39,472円 
合計204,643円284,943円+40,828円

先月に続いて今月も運用益は過去最高、評価額30万円が見えてきました。

資産及び各投資先ごとの資産推移は次のとおりです。

2021.4 資産及び投資先ごとの資産推移

年間の配当予定額は8,426円で、内訳は次のとおりです。

日本株:3,810円

米国ETF:4,616円(分配金は41.71ドル。1ドル=110.68円で計算)

みっちー

3月も上昇相場であり、資産は大きくなりました。

米国ETFは買い増ししませんでしたが、増配銘柄があって配当金も増えました。

投資信託の詳細

私が投資信託で購入している銘柄は、「eMAXIS Slime米国株(S&P500)」のみです。

楽天証券で積立購入を設定しており、楽天ポイント投資(1ポイント利用)とクレジットカード決済で楽天ポイントをしっかりと獲得しています。

みっちー

楽天証券の投資信託で楽天ポイントを貯める仕組みは、別の記事で解説しています。

興味のある方は、参考にしてみてください!

楽天証券
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ETFの詳細の詳細

私が購入しているETFは米国ETFで、銘柄は次のものになります。

  • SPYD(SPDRポートフォリオS&P 500高配当株式ETF)
  • AGG(iシェアーズ コア 米国総合債券市場 ETF)
  • HDV(iシェアーズ コア 米国高配当株 ETF)
  • VYM(バンガード 米国高配当株式ETF)

ETFの銘柄別構成比率は次のとおりです。

2021.4 銘柄別の評価額に対する構成比率

みっちー

3月はETFの買い増しはありませんでした。

4月からはVYMの定期買付を設定したので、しばらくは毎月購入を計画しています。

ETFについてはSBI証券のNISA口座で購入をしています。

資産全体のバランスを見て毎月の購入銘柄選びをしていますが、ある程度同じ銘柄を購入し続ける場合は、積立設定も利用しています。

みっちー

ETFの積立設定が唯一可能な証券口座は、SBI証券になります。

毎月ある程度の金額分を購入するなら、SBI証券の積立購入は簡単でオススメです。

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日本個別株の詳細

日本個別株については、【SBIネオモバイル証券】で購入をしています。

SBIネオモバイル証券では1株からの購入が可能なため、少額でも個別株投資が始められます。


少額であれば複数銘柄も無理なく購入できるため、分散投資が可能になるという重要なメリットもあります。

みっちー

日本個別株は高配当の銘柄を中心に購入しています。

購入時は銘柄とセクター分散を念頭に、配当金に対する構成比率を調整するように心がけています。

保有銘柄は26銘柄、構成比率は次のとおりです。

2021.4 銘柄別の配当金に対する構成比率

保有銘柄のセクター比率は次のとおりです。

2021.4 配当金に対するセクター比率

みっちー

3月は2銘柄を買い増ししました。

今後は日本個別株の投資割合を減らそうと考えているので、購入割合も少なくなると思います。

投資信託やETFに比べると、個別株への投資は銘柄選びがあるので難易度が上がります。

しかしSBIネオモバイル証券を使えば少額投資が可能なので、失敗してもダメージは小さくて済みます。


投資スキルを上げるためにも、少額からの個別株投資は挑戦してみる価値ありです。

みっちー

配当金はキャッシュフローの強化には適した投資ですし、難易度が高いからこそ投資の知識も身についていきます。

銘柄選定は難しいですが、SBIネオモバイル証券自体は初心者でも簡単に扱える、とても分かりやすい証券口座になっています。

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アセットアロケーション・ポートフォリオ分析

最後に資産全体のバランスを見てみます。

資産拡大を重点とする投資目的からリスクをとり、債券と株式の比率は株式が大半を占めています。

保有している商品はETFが最も多いですが、今後は日本個別株の割合を少なくする予定です。

今後の方針

2021年4月になりましたが、ポートフォリオがまだ決まっていない状況です。

ただ、投資の方針として次の2つを実行しようと準備を進めています。

  • 高配当ETFの定期買付
  • 日本個別株の保有割合の調整(10〜20%くらいにする)

詳しい理由については、ポートフォリオの記事を作る予定なので、そちらで解説できればと思います。

みっちー

以上が私の資産運用結果と考察になります。

投資に興味を持った方は、ぜひ未来の自分のためにチャレンジしてみてください!

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ここで紹介した銘柄などは私が実際に購入したもので、特定の銘柄を推奨するものではありません。

投資を行う際はそれに関わるリスクを十分に考慮して、自己判断・自己責任の上で行ってください。

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