資産公開

私の投資結果報告【2021年2月】

資産公開2021.2
みっちー
みっちー
2021年2月2日現在のデータを元に、私の投資結果をまとめました。

投資を始めるきっかけや、投資初心者で悩んでいる人の参考になれば幸いです。

 

さっそくですが、全体の運用結果から見ていきます。

元本 評価額 損益
投資信託 18,000円 20,585円 +2,585円
米国ETF(上場投資信託) 139,734円 147,981円 +8,247円
日本個別株 74,989円 80,322円 +5,333円
買付余力 31,734円
合計 232,723円 280,622円 +16,165円

 

それぞれの運用益が上昇したこともあり、入金額は1万3千円でしたが資産額は先月比で約2万円増となりました。

資産及び各投資先ごとの資産推移は次のとおりです。

2021.2 資産及び投資先ごとの資産推移

 

年間の配当予定額は7,640円で、内訳は次のとおりです。

日本株:3,575.5円

米国ETF:4,065円(分配金は38.70ドル。1ドル=105.04円で計算)

 

みっちー
みっちー
1月中は国内外で上昇相場であったため、積極的に購入はしませんでした。

2月は国内株式で、決算発表のある銘柄が多いため、株価によって購入を考えています。

投資信託の詳細

私が投資信託で購入している銘柄は、「eMAXIS Slime米国株(S&P500)」のみです。

楽天証券で積立購入を設定しており、楽天ポイント投資(1ポイント利用)とクレジットカード決済で楽天ポイントをしっかりと獲得しています。

 

みっちー
みっちー
楽天証券の投資信託で楽天ポイントを貯める仕組みは、別の記事で解説しています。

興味のある方は、参考にしてみてください!

楽天証券
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ETFの詳細の詳細

私が購入しているETFは米国ETFで、銘柄は次のものになります。

・SPYD(SPDRポートフォリオS&P 500高配当株式ETF

・AGG(iシェアーズ コア 米国総合債券市場 ETF

・HDV(iシェアーズ コア 米国高配当株 ETF

・VYM(バンガード 米国高配当株式ETF

 

ETFの銘柄別構成比率は次のとおりです。

2021.2 銘柄別の評価額に対する構成比率

 

みっちー
みっちー
1月は高配当銘柄の株価が上昇傾向であったため、購入はしませんでした。

2月中の株価の様子で、SPYD・HDV・VYMのどれかを購入できたらと考えています。

 

ETFについてはSBI証券のNISA口座で購入をしています。

資産全体のバランスを見て毎月の購入銘柄選びをしていますが、ある程度同じ銘柄を購入し続ける場合は、積立設定も利用しています。

 

みっちー
みっちー
ETFの積立設定が唯一可能な証券口座は、SBI証券になります。

毎月ある程度の金額分を購入するなら、SBI証券の積立購入は簡単でオススメです。

ETFを毎月積立購入したいならSBI証券
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日本個別株の詳細

日本個別株については、【SBIネオモバイル証券】で購入をしています。

SBIネオモバイル証券では1株からの購入が可能なため、少額でも個別株投資が始められます。

 

少額であれば複数銘柄も無理なく購入できるため、分散投資が可能になるという重要なメリットもあります。

 

みっちー
みっちー
日本個別株は高配当の銘柄を中心に購入しています。

 

購入時は銘柄とセクター分散を念頭に、配当金に対する構成比率を調整するように心がけています。

購入銘柄の一覧と構成比率は次のとおりです。

銘柄 業種 保有数 一株配当 配当金 配当割合
日本タバコ産業 食料品 4 154 616 17.2%
三井住友フィナンシャルグループ 銀行業 2 190 380 10.6%
武田薬品工業 医薬品 2 180 360 10.1%
KDDI 情報・通信 2 120 240 6.7%
東京海上ホールディングス 保険業 1 235 235 6.6%
アビスト サービス業 2 102 204 5.7%
オリックス その他金融業 2 76 152 4.3%
三菱商事 卸売業 1 134 134 3.7%
第一生命ホールディングス 保険業 2 62 124 3.5%
CDS サービス業 2 55 110 3.1%
TAKARA&CMPANY その他製品 2 54 108 3.0%
ブリヂストン ゴム製品 1 105 105 2.9%
日本電信電話 情報・通信 1 100 100 2.8%
バルカー 化学 1 90 90 2.5%
伊藤忠商事 卸売業 1 88 88 2.5%
三井物産 卸売業 1 80 80 2.2%
センチュリー21・ジャパン 不動産業 2 40 80 2.2%
三菱UFJリース その他金融業 3 25.5 76.5 2.1%
住友商事 卸売業 1 70 70 2.0%
旭化成 化学 2 34 68 1.9%
三菱UFJフィナンシャル・グループ 銀行業 2 25 50 1.4%
蔵王産業 卸売業 1 45 45 1.3%
インターワークス サービス業 1 30 30 0.8%
アマダ 機械 1 30 30 0.8%
合計 24銘柄 80,322 3,575.5

 

2021.2 銘柄別の配当金に対する構成比率

 

購入銘柄のセクター比率は次のとおりです。

2021.2 配当金に対するセクター比率

 

みっちー
みっちー
現在は24銘柄を保有していますが、当面は35銘柄を目標に銘柄を増やしていこうと考えています。

セクター比率については食料品に対する比率が大きいため、来月以降は比率の少ないセクターを購入していきます。

 

投資信託やETFに比べると、個別株への投資は銘柄選びがあるので難易度が上がります。

しかしSBIネオモバイル証券を使えば少額投資が可能なので、失敗してもダメージは小さくて済みます。

 

投資スキルを上げるためにも、少額からの個別株投資は挑戦してみる価値ありです。

 

みっちー
みっちー
配当金はキャッシュフローの強化には適した投資ですし、難易度が高いからこそ投資の知識も身についていきます。

銘柄選定は難しいですが、SBIネオモバイル証券自体は初心者でも簡単に扱える、とても分かりやすい証券口座になっています。

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アセットアロケーション・ポートフォリオ分析

最後に資産全体のバランスを見てみます。

2021.2 債券比率と国比率

 

資産拡大を重点とする投資目的からリスクをとり、債券と株式の比率は株式が大半を占めています。

国の分散については日本と米国の2カ国に投資して、比率は半々くらいを目標にしています。

 

2021.2 資産及び各投資先ごとの資産推移

 

投資商品については、高配当(手元に配当金が来るもの)の投資先を選んでいるため、個別株とETFが大半を占める割合になります。

 

今後の方針

国内と国外の比率は7割ほどが米国のため、日本株の比率を少し上げるようにしていきます。

ただ日本も米国も株価が高値圏で推移しているので、購入については現状のペースを維持します。

 

下落相場になれば相場が落ち着くまでは買付余力を維持して、安い価格での買い増しを考えています。

 

みっちー
みっちー
以上が私の資産運用結果と考察になります。

投資に興味を持った方は、ぜひ未来の自分のためにチャレンジしてみてください!

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ここで紹介した銘柄などは私が実際に購入したもので、特定の銘柄を推奨するものではありません。

投資を行う際はそれに関わるリスクを十分に考慮して、自己判断・自己責任の上で行ってください。

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