資産公開

私の投資結果報告【2021年11月】

資産 公開2021.11
みっちー

2021年11月2日現在のデータを元に、私の投資結果をまとめました。

投資を始めるきっかけや、投資初心者で悩んでいる人の参考になれば幸いです。

さっそくですが、全体の運用結果から見ていきます。

元本評価額(総資産)損益
投資信託33,000円44,331円+11,331円
米国ETF(上場投資信託)167,049円190,922円+23,873円
日本個別株102,898円121,736円+18,838円
買付余力33,171円
合計302,947円390,160円54,042円

先月との総資産を比較すると+23,165円。

前月と比較すると米国市場が好調だったので、投資信託やETFの評価額が大きく上昇しました。


資産及び各投資先ごとの資産推移は次のとおりです。

年間の配当予定額は11,312円で、内訳は次のとおりです。(受け取れる金額で税引前)

日本株:4,900円

米国ETF:6,412円(分配金は56.36ドル。1ドル=113.77円で計算)

みっちー

為替が大きく円高になったため、先月より配当金が大きく増えました。

嬉しい反面、改めて為替変動のリスクを感じました。

投資信託の詳細

私が投資信託で購入している銘柄は2種類で、「eMAXIS Slime米国株(S&P500)」と「eMAXIS Slime新興国株式インデックス」になります。

証券口座は楽天証券とSBI証券の2つで、それぞれで投資信託を購入しています。

みっちー

楽天証券の投資信託で楽天ポイントを貯める仕組みは、別の記事で解説しています。

興味のある方は、参考にしてみてください!

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ETFの詳細の詳細

私が購入しているETFは米国ETFで、銘柄は次のものになります。

  • SPYD(SPDRポートフォリオS&P 500高配当株式ETF)
  • AGG(iシェアーズ コア 米国総合債券市場 ETF)
  • VYM(バンガード 米国高配当株式ETF)

みっちー

VYMの積立購入を継続しています。

しばらくはVYMのみを購入していきます。

ETFについてはSBI証券のNISA口座で購入をしています。

資産全体のバランスを見て毎月の購入銘柄選びをしていますが、ある程度同じ銘柄を購入し続ける場合は、積立設定も利用しています。

みっちー

ETFの積立設定が可能な証券口座は、SBI証券だけです。

SBI証券を利用することで、毎月のお金の管理が全て自動化できる設定を作ることができます。

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日本個別株の詳細

日本個別株については、【SBIネオモバイル証券】で購入をしています。

SBIネオモバイル証券では1株からの購入が可能なため、少額でも個別株投資が始められます。


少額であれば複数銘柄も無理なく購入できるため、分散投資が可能になるという重要なメリットもあります。

みっちー

日本個別株は高配当の銘柄を中心に購入しています。

購入時は銘柄とセクター分散を念頭に、配当金に対する構成比率を調整するように心がけています。

保有銘柄は29銘柄、構成比率は次のとおりです。

保有銘柄のセクター比率は次のとおりです。

みっちー

10月は2銘柄を買い増ししました。

日本株も高値圏内ではあると思うので、株価の推移を見ながら少額の購入を検討しています。

投資信託やETFに比べると、個別株への投資は銘柄選びがあるので難易度が上がります。

しかしSBIネオモバイル証券を使えば少額投資が可能なので、失敗してもダメージは小さくて済みます。


投資スキルを上げるためにも、少額からの個別株投資は挑戦してみる価値ありです。

みっちー

配当金はキャッシュフローの強化には適した投資ですし、難易度が高いからこそ投資の知識も身についていきます。

銘柄選定は難しいですが、SBIネオモバイル証券自体は初心者でも簡単に扱える、とても分かりやすい証券口座になっています。

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アセットアロケーション・ポートフォリオ分析

最後に私が目指すポートフォリオとの比較、利回りと配当金の確認をしていきます。

私が目指しているポートフォリオは、次のような銘柄・割合になります。

目指しているポートフォリオ
  • 米国株式(S&P500):15%
  • 新興国株式:5%
  • SPYD:20%
  • VYM:40%
  • AGG:10%
  • 日本個別株(高配当銘柄):10%
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次に現在のポートフォリオを確認していきます。

現在のポートフォリオ
  • 米国株式(S&P500):11.3%
  • 新興国株式:1.1%
  • SPYD:16.9%
  • VYM:25.6%
  • AGG:10.9%
  • 日本個別株(高配当銘柄):34.1%

みっちー

VYMの比率が段々と近付いてきましたが、まだまだ全体的にも調整が必要です。

次に配当金と利回りについての確認です。(税引前の金額。カッコ内は利回り)

投資信託は評価額の4%を算出して計上しています。

セミリタイアしたら資産からの所得は?
  • 米国株式(S&P500):1,613円
  • 新興国株式:160円
  • SPYD:3,000円(7.79%)
  • VYM:2,701円(2.95%)
  • AGG:712円(1.92%)
  • 日本個別株(高配当銘柄):4,900円(4.76%)

みっちー

セミリタイアを想定した資産からの合計収入は、現時点で13,086円になりました。

資産全体からの利回りは、税引前で3.76%です。

今後の方針

直近の目標は入金力強化とセミリタイア時の収入確保のため、副業に力を入れていきたいと思います。

ブログとYouTubeからの収益が収入の一部になるようにしたいです。

みっちー

以上が私の資産運用結果と考察になります。

投資に興味を持った方は、ぜひ未来の自分のためにチャレンジしてみてください!

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ここで紹介した銘柄などは私が実際に購入したもので、特定の銘柄を推奨するものではありません。

投資を行う際はそれに関わるリスクを十分に考慮して、自己判断・自己責任の上で行ってください。

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