2021年10月3日現在のデータを元に、私の投資結果をまとめました。
投資を始めるきっかけや、投資初心者で悩んでいる人の参考になれば幸いです。
さっそくですが、全体の運用結果から見ていきます。
| 元本 | 評価額（総資産） | 損益 | |
|---|---|---|---|
| 投資信託 | 28,500円 | 36,308円 | ＋7,808円 |
| 米国ETF（上場投資信託） | 154,897円 | 177,273円 | ＋22,376円 |
| 日本個別株 | 98,251円 | 114,712円 | ＋16,461円 |
| 買付余力 | 38,702円 | ||
| 合計 | 281,648円 | 366,995円 | ＋46,645円 |
先月との総資産を比較すると+12,306円。
前月と比較しても各資産ごとに大きな変化は無く、トータルも入金分が増えた感じになりました。
資産及び各投資先ごとの資産推移は次のとおりです。
年間の配当予定額は10,595円で、内訳は次のとおりです。（受け取れる金額で税引前）
日本株：4,649円
米国ETF：5,946円（分配金は53.46ドル。1ドル＝111.23円で計算）
年間の配当金予定額が5桁に突入しました！
自分の資産から１万円の不労所得が作れたと思うと感慨深いですね。
これからも入金を続けるモチベーションに繋がりました。
投資信託の詳細
私が投資信託で購入している銘柄は２種類で、「eMAXIS Slime米国株（S&P500）」と「eMAXIS Slime新興国株式インデックス」になります。
楽天証券で積立購入を設定しており、楽天ポイント投資（１ポイント利用）とクレジットカード決済で楽天ポイントをしっかりと獲得しています。
楽天証券の投資信託で楽天ポイントを貯める仕組みは、別の記事で解説しています。
興味のある方は、参考にしてみてください！
ETFの詳細の詳細
私が購入しているETFは米国ETFで、銘柄は次のものになります。
- SPYD（SPDRポートフォリオS&P 500高配当株式ETF）
- AGG（iシェアーズ コア 米国総合債券市場 ETF）
- VYM（バンガード 米国高配当株式ETF）
VYMの積立購入を継続しています。
しばらくはVYMのみを購入していきます。
ETFについてはSBI証券のNISA口座で購入をしています。
資産全体のバランスを見て毎月の購入銘柄選びをしていますが、ある程度同じ銘柄を購入し続ける場合は、積立設定も利用しています。
ETFの積立設定が可能な証券口座は、SBI証券だけです。
SBI証券を利用することで、毎月のお金の管理が全て自動化できる設定を作ることができます。
日本個別株の詳細
日本個別株については、【SBIネオモバイル証券】で購入をしています。
SBIネオモバイル証券では１株からの購入が可能なため、少額でも個別株投資が始められます。
少額であれば複数銘柄も無理なく購入できるため、分散投資が可能になるという重要なメリットもあります。
日本個別株は高配当の銘柄を中心に購入しています。
購入時は銘柄とセクター分散を念頭に、配当金に対する構成比率を調整するように心がけています。
保有銘柄は28銘柄、構成比率は次のとおりです。
保有銘柄のセクター比率は次のとおりです。
９月は1銘柄を買い増ししました。
１０月の相場次第ですが、日経平均が下落気味なのでちょっとだけ多めに買い増しも視野に入れています。
投資信託やETFに比べると、個別株への投資は銘柄選びがあるので難易度が上がります。
しかしSBIネオモバイル証券を使えば少額投資が可能なので、失敗してもダメージは小さくて済みます。
投資スキルを上げるためにも、少額からの個別株投資は挑戦してみる価値ありです。
配当金はキャッシュフローの強化には適した投資ですし、難易度が高いからこそ投資の知識も身についていきます。
銘柄選定は難しいですが、SBIネオモバイル証券自体は初心者でも簡単に扱える、とても分かりやすい証券口座になっています。
アセットアロケーション・ポートフォリオ分析
最後に私が目指すポートフォリオとの比較、利回りと配当金の確認をしていきます。
私が目指しているポートフォリオは、次のような銘柄・割合になります。
- 米国株式（S＆P500）：15％
- 新興国株式：5％
- SPYD：20％
- VYM：40％
- AGG：10％
- 日本個別株（高配当銘柄）：10％
次に現在のポートフォリオを確認していきます。
- 米国株式（S＆P500）：10.3％
- 新興国株式：0.7％
- SPYD：17.5％
- VYM：24.8％
- AGG：11.7％
- 日本個別株（高配当銘柄）：34.9％
達成までは遠いですが、着々と近付いているので頑張ります。
次に配当金と利回りについての確認です。（税引前の金額。カッコ内は利回り）
投資信託は評価額の４％を算出して計上しています。
- 米国株式（S＆P500）：1,356円
- 新興国株式：96円
- SPYD：2,933円（7.62％）
- VYM：2,310円（2.91％）
- AGG：703円（1.9％）
- 日本個別株（高配当銘柄）：4,649円（4.73％）
セミリタイアを想定した資産からの合計収入は、現時点で12,048円になりました。
月換算で1,000円突破です！
今後の方針
直近の目標は入金力強化とセミリタイア時の収入確保のため、副業に力を入れていきたいと思います。
ブログとYouTubeからの収益が収入の一部になるようにしたいです。
以上が私の資産運用結果と考察になります。
投資に興味を持った方は、ぜひ未来の自分のためにチャレンジしてみてください！
